柜員識(shí)破“話中玄機(jī)”,警銀聯(lián)動(dòng)60分鐘凍結(jié)18萬(wàn)涉詐資金!郵儲(chǔ)銀行正定支行再筑反詐“防火墻”

面對(duì)花樣翻新的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙,金融機(jī)構(gòu)是守護(hù)群眾“錢袋子”的重要防線。近日,中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行正定縣支行憑借高度的警惕性和高效的警銀協(xié)作機(jī)制,再次成功攔截一起大額涉詐資金轉(zhuǎn)移事件,挽回了18萬(wàn)元的經(jīng)濟(jì)損失,以實(shí)際行動(dòng)詮釋了“金融為民”的責(zé)任擔(dān)當(dāng)。

“卡被管控”露端倪,柜員警鈴大作!

近日,客戶賈某(化名)前來(lái)郵儲(chǔ)銀行正定支行營(yíng)業(yè)大廳辦理18萬(wàn)元的大額現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)。按照業(yè)務(wù)要求,柜員孫運(yùn)佳對(duì)客戶進(jìn)行取現(xiàn)前的詳細(xì)盡職調(diào)查,在核實(shí)賬戶近期交易流水過(guò)程中,一筆發(fā)生在“兩天前”的交易記錄引起孫運(yùn)佳的注意:一筆18萬(wàn)元的資金,恰好從賈某本人名下的建設(shè)銀行卡轉(zhuǎn)入了這個(gè)郵儲(chǔ)賬戶。金額和本次取現(xiàn)需求高度吻合。既然資金就在自己名下的建行卡里,為何客戶要大費(fèi)周章地先跨行轉(zhuǎn)入郵儲(chǔ),再來(lái)取現(xiàn)金?這多出的步驟明顯不合常理,徒增了操作成本和風(fēng)險(xiǎn)。這一關(guān)鍵的問(wèn)題在孫運(yùn)佳腦海里閃過(guò)。

隨即,他看似不經(jīng)意地追問(wèn)了一句?！百Z先生,您這筆錢是從建行卡轉(zhuǎn)過(guò)來(lái)的,您當(dāng)時(shí)怎么不直接在那邊取呢?那邊取款方便嗎?”

“哦,那個(gè)啊,我的建行卡已經(jīng)被管控一個(gè)多月了,取不了錢!”賈某脫口而出。

“卡被管控”這句話如同一聲尖銳的警鈴,瞬間在經(jīng)驗(yàn)豐富的柜員孫運(yùn)佳心中敲響。銀行卡被管控往往是涉及可疑交易或涉案的信號(hào)。他不動(dòng)聲色,以“業(yè)務(wù)需要上級(jí)授權(quán)”為由請(qǐng)客戶稍作等待,隨即迅速將這一重大可疑情況報(bào)告給營(yíng)業(yè)主管及支行長(zhǎng)。

快速響應(yīng)顯擔(dān)當(dāng),警銀合力護(hù)平安!

支行長(zhǎng)在聽取匯報(bào)后,立即采取行動(dòng)。支行工作人員第一時(shí)間撥通了正定縣公安局反詐中心的電話,詳細(xì)報(bào)告了客戶身份信息、賬戶情況及可疑交易細(xì)節(jié),請(qǐng)求警方介入核查。

正定縣公安局反詐中心接報(bào)后反應(yīng)神速,立即對(duì)該賬戶及關(guān)聯(lián)信息展開緊急排查。警方專業(yè)研判后確認(rèn),賈某賬戶內(nèi)這18萬(wàn)元資金確系涉詐資金!警方迅速行動(dòng),與原辦案單位取得聯(lián)系,在郵儲(chǔ)銀行正定支行的密切配合下,60分鐘就成功對(duì)該賬戶實(shí)施了司法止付和凍結(jié)措施,將這筆涉詐資金牢牢“鎖”在賬戶內(nèi),有效阻斷了其轉(zhuǎn)移通道,避免了財(cái)產(chǎn)損失。

專業(yè)盡責(zé)獲表彰,筑牢防線守安寧!

郵儲(chǔ)銀行正定支行在此次事件中展現(xiàn)出的敏銳的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、規(guī)范的操作流程、高效的應(yīng)急處置能力以及積極主動(dòng)的警銀協(xié)作精神,得到了公安機(jī)關(guān)的高度認(rèn)可。石家莊市人民政府打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作協(xié)調(diào)機(jī)制辦公室特對(duì)該行在此案中的出色處置過(guò)程進(jìn)行了通報(bào)表?yè)P(yáng)。

郵儲(chǔ)銀行正定縣支行將持續(xù)深化警銀聯(lián)動(dòng)形成打擊合力,進(jìn)一步織密筑牢金融安全“防護(hù)網(wǎng)”,堅(jiān)決守護(hù)好人民群眾的“錢袋子”,為營(yíng)造安全、穩(wěn)定、和諧的金融環(huán)境貢獻(xiàn)力量。(張林林、盧瀾之)

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